对账单按日出，托管核对回答「我方替你记着的钱对不对」。

对账单与托管核对

两份数，回答两个不同的问题

对账单

按日出，按业务线 × 资产拆分。跨币种不合计 —— 合计只能是估值，而估值不是账。要一个总数的话，用你自己的记账汇率折。

三列的语义：

• 会员实付 —— 你的会员一共付了多少（我方托管口径）
• 商户付我方 —— 我方向你收的批发价
• 你的毛利 —— 两者之差。它是你的收入，不是我方的

⚠ 我方的收入（platform_income）不在对账单里 —— 那是我方与上游之间的

商业条款，出参一次就再也收不回来了。

托管核对

我方对你的会员余额只记账、不托管资产。托管核对返回的是我方账上替你记着的会员余额合计，逐资产。

托管核对给的数  ==  你那边全部会员余额之和

对不上就是有一方记错了 —— 这一条断言是这个模型下唯一的机器防线，建议每日跑一次。

⚠ 时点很重要：两边取数的时刻要一致。我方给的数带 as_of，

用它去截你那边的账，别用「现在」。

报表导出

大区间的数走导出（异步）：

POST /v1/reports          → 拿到 id
GET  /v1/reports/{id}     → 轮询到 ready
GET  /v1/reports/{id}/content → 下载

相关端点

• GET /v1/merchant/statements
• GET /v1/merchant/custody
• POST /v1/reports